В США испытали морской беспилотник Sea Hunter
21.02.2019

По информации интернет-ресурса military.com, разработанный в рамках американской оборонной программы DARPA беспилотный корабль Sea Hunter в прошлом месяце совершил автономный переход по маршруту Сан-Диего - военно-морская база Перл Харбор и обратно.


Искусственный интеллект научили объяснять себя
15.02.2019

Технологии искусственного разума с каждым годом все больше внедряются в повседневную жизнь. В таких условиях особую важность для специалистов и пользователей приобретает информация о способах, которые ИИ использует для принятия решений. Проекты американских специалистов призваны добавить ясности в этот вопрос, сообщает интернет-ресурс fanaticalfuturist.com.


Мошенники в Чехии научились зарабатывать на аренде автомашин
04.02.2019

Туристам и гостям Чехии следует теперь проявлять большую внимательность при аренде автомашин. Компания Medical Esthetic столкнулась с абсолютно новой мошеннической схемой, арендовав машину у пражской фирмы AKRA broker s.r.o.


ЕСПЧ обязал Россию выплатить 10 млн евро
31.01.2019

Причина – массовая депортация грузинских граждан из РФ в 2006 году.


В России не хранится золото Венесуэлы
31.01.2019

Россия не хранит у себя принадлежащее Венесуэле золото и не планирует брать его на хранение.


Балет Игоря Моисеева выступил в Большом театре
30.01.2019

В январе в российской столице прошла неделя для поклонников творчества выдающегося государственного академического ансамбля народного танца имени Игоря Моисеева.


Шоумен побеждает в предвыборной гонке
30.01.2019

Украинский шоумен Владимир Зеленский опережает по популярности других кандидатов в президенты. 


Замглавы Росгеологии проиграл должность
30.01.2019

Взятка в пять миллионов, чернокожие дети и смена фамилии: богатая биография чиновника.


Зампред правительства Ленинградской области арестован
29.01.2019

Он обвиняется в мошенничестве.


Россияне считают путь неверным
29.01.2019

Путь, по которому сейчас движется страна, считают неправильным 45% опрошенных россиян.


Россия сократила вложения в гособлигации США
28.01.2019

Они звонят с номеров банка и знают многое о клиенте.


Клиентам Сбербанка звонят мошенники
28.01.2019

Они звонят с номеров банка и знают многое о клиенте. 


В России найдут будущих чемпионов
26.01.2019

Пилотный проект «Стань чемпионом» стартует в феврале этого года в семи российских регионах. Он инициирован министерством спорта Российской Федерации, а организационную и финансовую поддержку проекту оказал Газпромбанк.


Депутат попросила ФАС проверить рост цен на курицу и яйца
25.01.2019

Член «ЕР» считает стремительный рост цен на эти продукты недопустимым.


В ЦБ не хотят расставаться с «зарплатным рабством»
25.01.2019

В предложенном механизме его ликвидации больше минусов, чем плюсов.


Члена банды Басаева приговорили к четырнадцати годам
24.01.2019

В 1999 году Руслан Батаев принимал участие в нападении на военнослужащих Минобороны.


Как не попасть под кампанию?

13.11.2018

С октября 2018 года ЦБ начал новую кампанию по борьбе с обналичкой — вместо зачищенных недобросовестных банков под прицелом теперь оптово-розничные компании, автосалоны и турфирмы.

ЦБ составил перечень операций, которые предложил банкам проверять как сомнительные. В число их признаков входят, например, проведение операции через «технические компании» (фирмы-прослойки между заказчиком и продавцом наличных) или перечисление платежа без конкретного наименования, с формулировками «оплата товара» или «оплата по договору». Кроме того, сомнительными предлагается считать переводы на сумму свыше 1 млн рублей в день за сигареты, автомобили, лекарства, запчасти, овощи, фрукты и другие продовольственные товары.

ЦБ уже предписал банкам пристально следить за проводками оптово-розничных компаний, автосалонов и турфирм, а им это грозит перспективой отказа банков в обслуживании. Как не попасть под подозрение, разбирался The Bell.
Под особым прицелом - торговые компании. По данным ЦБ, в первом полугодии 2018 года они помогли обналичить 45 млрд рублей, заняв первое место среди участников подозрительных операций.

Если вы попали под подозрение банка, , он может приостановить операцию на один операционный день, чтобы проанализировать перевод и потребовать дополнительные документы. Это могут быть как документы, уточняющие назначение перевода и информацию о получателе, так и документы о вашей компании в целом — подтверждающие, что вы ведете реальную деятельность и ваши реальные обороты соотносятся с теми, что проходят по вашим счетам. Если объяснения не устроят банк, он может отказать в проведении сомнительной операции. Если таких отказов наберется хотя бы два за год, тогда банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть с компанией договор. В таком случае у вас есть все шансы попасть в «черные списки» ЦБ — а это может надолго лишить вас возможности получать банковские услуги в России.

Чтобы не нарываться на проверки, компаниям лучше проводить максимум платежей безналом и, если это возможно, не расплачиваться наличкой с партнерами; четко прописывать назначения всех своих платежей и переводов, чтобы у банка не возникало вопросов, почему ваша компания систематически получает непонятные платежи; не превышать лимиты на снятие наличных и переводы на счета физлиц, даже со счета ИП на собственный счет физлица.

Банки мыслят так: если бизнес работает в белую, ничто не помешает ему обойтись без наличных и переводов на счета физлиц; проверять бизнес-партнеров, используя специальные сервисы для проверки контрагентов, вроде сервиса ФНС или СПАРК. Лучше сразу предоставлять банку сразу все документы, доказывающие, что ведете реальную законную предпринимательскую деятельность.

Автор: Хасян Юсипов